交易监控：快速发现账户中的
可疑活动
欺诈来得很快，您的防护必须更快。使用 NordVPN，您将获得：
监控已关联银行账户和信用卡账户的功能。
检测到异常活动时，通过电子邮件和应用发送的即时警报。
注重隐私和安全的只读连接。
交易监控目前仅支持美国金融机构的银行和信用卡账户。
此功能目前可在 Android、iOS 和 Windows 上使用，macOS 版本即将推出。
什么是交易监控？
交易监控是 NordVPN 的一项功能，可提醒您注意已关联的银行和信用卡账户，检查是否存在可疑或异常活动。它会持续检查每笔新交易，并将其与您的正常消费模式进行比较。如果账户出现可疑情况，NordVPN 会立即通知您。
大型金融机构也用“交易监控”这个术语，指的是他们用于检测洗钱、满足反洗钱（AML）监管要求的系统。
NordVPN 的交易监控如何
工作？
交易监控使用开放银行技术，也就是让您与记账和理财类应用共享财务信息的安全框架。
连接您的银行或信用卡账户
您授权 NordVPN 通过安全的第三方提供商关联到您的银行或信用卡账户，该提供商充当 NordVPN 与您的银行之间的桥梁。
当您添加账户时，连接为只读：NordVPN 可以接收您的交易详情并发现可疑行为，但绝不会转移资金、进行付款或访问您的登录详情。
获取可疑活动警报
交易监控功能会分析您过去 12 个月的交易，以建立基准。这包含您的典型消费数额、付款频率，以及您使用的商家类型。
每笔新交易都会根据该基准进行检查。当有交易超出基准范围时，系统会进行标记，并通过电子邮件和 NordVPN 应用向您发送即时警报。
30 天退款保证
如何设置交易监控
按照以下步骤在 Nord 账号中设置交易监控：
- 1.
登录您的 Nord 账号。
- 2.
在左侧菜单中点击“暗网监控工具™”。
- 3.
从左侧菜单中选择“资产管理”。
- 4.
点击“交易监控”选项卡中的“添加银行账户”。
- 5.
点击“连接 MX”。
- 6.
选择您的金融机构或使用搜索栏进行搜索。
- 7.
按照登录说明操作，然后选择您想添加到交易监控的银行账户。
- 8.
一旦您在受监控资产列表中看到您的银行账户，交易监控即已启用。
交易监控可以发现哪些可疑
活动？
交易监控专为捕捉日常容易被忽略的威胁而设计。它可以标记：
未经授权的银行卡扣款
银行卡上出现了一笔您并未支付的款项？这可能是诈骗分子在尝试进行更大笔交易之前使用的小额“测试”费用。
意外提款
每当某笔提款的数额远超您在特定类别中的常规数额时，您都会收到警报。
账户劫持风险
突然出现大量活动、快速连续交易或与您习惯不符的消费，都可能表明有人侵入了您的账户。
尽早发现欺诈
网络钓鱼诈骗、信用卡盗刷、数据泄漏——数字威胁几乎无处不在。越早意识到自己成为目标，就能越快限制或防止经济损失。
在一处监控多个账户
您可以关联多个银行和信用卡账户，并在一个控制面板上关注所有账户情况，无需分别登录每个账户。
更强大的保护
交易监控与 Dark Web Monitor Pro™警报相辅相成：前者会在您的信用卡详情在网上泄露时向您发出警告，后者则会在这些详情遭到盗用时通知您。
安心无忧
逐条排查银行对账单、像侦探一样处处提防，只为避免身份盗窃和信用卡欺诈，实在令人身心俱疲。交易监控功能可为您检查交易，仅在需要您注意时发出警报，助您减轻负担。
收到警报时该怎么做
收到警报并不一定意味着存在欺诈行为，有时候这仅仅是一笔不寻常但合法的交易。您应该如何处理：
交易监控对比 Dark Web Monitor Pro™
这两种监控服务层级下的 NordVPN 功能会从不同角度来保护您的财务安全，但两者结合使用时效果最佳：
| | 交易监控 | Dark Web Monitor Pro™ |
|---|---|---|
监控内容 | 您已关联的银行和信用卡账户中的活动 | 暗网市场和黑客论坛上的内容 |
检测内容 | 可疑交易 | 暴露的凭据、电话号码、信用卡详情和国民身份证 |
何时向您发出警报 | 一旦检测到您的账户出现异常活动 | 当您的数据遭到泄漏或出现在暗网上时 |
保护类型 | 金融欺诈检测 | 数据暴露和身份监控 |
您的财务数据如何受到保护
我们能理解，将银行账户关联到其他服务需要建立信任。因此，我们在设计之初就确保交易监控功能具备私密性和安全性：
只读访问
NordVPN 只能查看交易活动，以发现可疑行为。它绝不会使用您的数据进行付款或授权转账。
不存储凭据
您通过自己银行的门户登录，而不是通过 NordVPN。您的用户名和密码仅您本人与您的银行知晓。
值得信赖的银行合作伙伴
连接由 MX 处理，MX 是一家开放银行提供商，专注于金融机构与人们信任的应用之间的安全数据共享。
一切始终由您掌控
您可以选择要关联的账户，也可以随时暂停监控或断开账户关联。
仅起咨询作用
交易监控提供警报，助您随时了解账户活动。这是一款提醒工具，而不是财务建议工具，也不能取代您银行所提供的欺诈防护。
常见问题
常见问题